Análisis de Endudamiento
¿Puede tu Empresa Asumir su Deuda?
Más allá de saber cuánto debes, descubre si tu negocio genera suficiente capacidad para devolver esa deuda de forma sostenible.
Capacidad real de devolución
Analiza si tu empresa genera suficiente flujo de caja y beneficios para hacer frente a los compromisos financieros actuales y futuros. No se trata solo de tener deuda, sino de poder pagarla sin comprometer la operativa del negocio.
Evalúa ratios críticos como:
- Ratio de cobertura de intereses → ¿Generas suficiente beneficio operativo para cubrir los gastos financieros?
- Capacidad de servicio de deuda → ¿Puedes pagar capital e intereses con tu flujo de caja operativo?
- Apalancamiento financiero → ¿El nivel de endeudamiento es sostenible según tu estructura?
Peso de la deuda sobre tus resultados
Mide la carga real que suponen los gastos financieros sobre tu actividad:
- Porcentaje de ingresos destinados al servicio de la deuda
- Impacto de los gastos financieros sobre el beneficio operativo
- Margen disponible después de atender compromisos financieros
Indicadores de alerta temprana
Detecta problemas antes de que se conviertan en crisis:
- ¿Los gastos financieros están creciendo más rápido que los ingresos?
- ¿El ratio de endeudamiento supera los límites saludables de tu sector?
- ¿La cobertura de intereses se está deteriorando?
Toma decisiones fundamentadas
Antes de asumir nueva deuda, evalúa si tu capacidad de generación de caja lo permite. Antes de refinanciar, comprueba si realmente mejora tu posición. Información objetiva para negociar con bancos desde una posición de conocimiento.
